文件詐騙
1990年，孟加拉遭受水災(zāi)，該國通過港商與中國糧油進(jìn)出口公司上海公司簽訂了一份8千噸大米的買賣合同，c.i.f價約為170萬美元。信用證開出后，港商將全套制作精美的單證在日本一家銀行順利結(jié)匯，提 單由巴西一家班輪公司簽發(fā)，承運船名為“羅里達(dá)”號。然而，“羅里達(dá)”號卻一直未往孟加拉卸貨。后經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，其實在簽單日該船尚在 歐洲營運。結(jié)果，孟加拉政府自認(rèn)倒霉付出170萬美元加上一大筆律師費。
有人要問，銀行在結(jié)匯時不是要審單嗎？國際商會ucp400規(guī)定，銀 行審查文件時，只要文件表面相符，就須放款。換言之，對文件詐騙， 銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。在英國，銀行即便明知文件是虛擬假的，也無權(quán) 拒付。該規(guī)定源自1983年的“united city merchants v. royal bank of canada”。當(dāng)時，在該案中，當(dāng)受益人到銀行結(jié)匯時，銀行發(fā)現(xiàn)實際裝運期較信用證規(guī)定的裝運期晚，因而拒付。但第二天，同樣單證議 付時卻發(fā)現(xiàn)提單日期已符合l/c的裝運期，銀行以文件詐騙為由，確認(rèn) 拒付，雙方隨即對簿公堂。貴族院認(rèn)為上述情況有兩種可能：1.打字時，將日期錯打；2.船長簽錯。貴族院最后判定，除非銀行能證明受騙人參與欺詐，否則銀行無權(quán)拒付。
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